What is rule-driven advanced AML?

It is customer due diligence executed as a configurable, evidenced workflow: verified identity, verified company, confirmed signing authority, validated TIN and sanctions/PEP screening feed a rules engine that applies your risk policy, escalates to enhanced due diligence when needed and documents every decision for the regulator.

What does BYOL with LSEG and Moody's mean?

Bring your own licence: if your institution already licenses LSEG (World-Check) or Moody's screening data, WeVerify orchestrates those datasets inside the due-diligence flow under your existing agreement. If not, access can be arranged through WeVerify as part of your quote.

How is this different from the standard AML & PEP screening product?

Standard screening (€0.50) answers one question: does this name appear on public sanctions lists and baseline PEP data? Advanced AML runs the full due-diligence flow with a rules engine, enhanced data sources via LSEG and Moody’s, risk scoring, escalation and ongoing monitoring, priced per quote because it is configured to your policy.

Is every step evidenced for audits?

Yes. Each of the six steps produces sealed evidence: identity proof, registry extracts, authority confirmation, TIN validation record, screening reports and the rule evaluations behind every decision, combined into one tamper-evident package per customer.

Gelişmiş AML · Müşteri Durum Tespiti · Kural Tabanlı

Kural tabanlı gelişmiş AML,
kimlikten gelişmiş durum tespitine.

Name: WeVerify Rule-Driven Advanced AML (Customer Due Diligence)
Brand: WeVerify
Availability: InStock

Müşteriyi ilk temastan tam belgelenmiş bir durum tespiti kararına taşıyan tek akış: kimlik, şirket, imza yetkisi, TIN, yaptırımlar ve PEP; yapılandırılabilir bir kural motoruyla yönetilir, LSEG ve Moody's üzerinden gelişmiş taramayla desteklenir ve kendi lisansınızı getirme (BYOL) seçeneği sunar. Fiyat teklife tabidir.

Kaydolun, 100 € ücretsiz kredi kazanın

Neden önemli

Durum tespiti bir karardır, sorgu değil.

Parçalı kontroller denetimden geçemez

Kimlik bir araçta, şirket verisi başka bir araçta, tarama üçüncüsünde: düzenleyiciler aradaki boşlukları görür. Tek ve kanıtlı bir akış, riskin saklandığı ek yerlerini ortadan kaldırır.

Risk temelli demek kural demek

AMLD ve FATF risk temelli yaklaşım ister: farklı müşteri, farklı derinlik. Bu da politikanızı tutarlı uygulayan bir motor gerektirir; dosya başına doğaçlama yapan analistler değil.

Veri lisanslarınız sizinle gelmeli

Birçok kurum zaten LSEG (World-Check) veya Moody's tarama verilerini lisanslıyor. BYOL ile WeVerify, veriyi size ikinci kez satmak yerine mevcut lisansınızı akışa bağlar.

Nasıl çalışır

Belgelenmiş karara altı adım.

1. Bireyi doğrulayın

NFC pasaport veya kimlik çipi okuma artı sertifikalı biyometrik canlılık, kişinin kim olduğunu devlet düzeyinde kanıtla belirler.

2. Şirketi doğrulayın

Kamu kayıtlarında canlı sorgular; şirketin var olduğunu, aktif ve doğru tescilli olduğunu UBO tespitiyle birlikte teyit eder.

3. İmza yetkisini teyit edin

WeVerify, doğrulanmış bireyin doğrulanmış şirket adına hareket etmeye gerçekten yetkili olduğunu kontrol eder: vekâlet, görev ve sicil konumu.

4. TIN'i doğrulayın

Bireysel ve kurumsal vergi numaraları sözdizimi, kontrol basamağı ve mümkünse canlı sicil eşleşmesiyle kontrol edilir.

5. Yaptırım ve PEP taraması yapın

Doğrulanmış kimlik, bilinen tüm kamu yaptırım kayıtlarına ve temel PEP kontrolüne karşı, harf çevirisine duyarlı eşleştirmeyle taranır.

6. Gelişmiş kuralları uygulayın

Durum tespiti politikanız yapılandırılabilir kurallar olarak çalışır: risk puanlama, LSEG ve Moody's üzerinden gelişmiş PEP ve yaptırım taraması, eskalasyon yolları ve sürekli izleme; her karar belgelenir.

Yetenekler

Bir motor, onay kutusu değil.

Yapılandırılabilir kural motoru

Risk politikanızı kodlayın: müşteri türüne, yargı bölgesine ve ürüne göre eşikler; düşük riskte otomatik onay; kurallar tetiklenince gelişmiş durum tespitine eskalasyon.

LSEG ve Moody's, BYOL

LSEG ve Moody's üzerinden gelişmiş PEP ve yaptırım verileri. Kendi lisansınızı getirin, WeVerify akış içinde orkestre etsin; ya da erişimi teklif kapsamında bizden alın.

Gelişmiş durum tespiti yerleşik

Kurallar gerektirdiğinde: daha derin PEP seviyeleri, aile üyeleri ve yakın ilişkililer, olumsuz medya ve kolluk kaynakları; hepsi aynı kanıt zincirinde belgelenir.

Sürekli izleme ve denetim

Listeler ve siciller değiştikçe müşteriler yeniden taranır. Her kural değerlendirmesi, eşleşme ve analist kararı; mühürlü, denetime hazır bir iz kaydına işlenir.

Uyumluluk

Risk temelli yaklaşım için tasarlandı.

AMLD4/5/6 uyumlu

Akış; AB kara para aklamayla mücadele direktiflerinin müşteri durum tespiti, gelişmiş durum tespiti ve sürekli izleme yükümlülükleriyle örtüşür.

FATF risk temelli yaklaşım

Kurallar; belgelenmiş, tutarlı bir risk temelli yaklaşımı kodlar: ölç, karar ver, kanıtla; tam FATF tavsiyelerinin gerektirdiği gibi.

Tek kanıt zinciri

Kimlik, şirket, yetki, TIN, tarama ve kural kararları; müşteri başına tek, kurcalamaya karşı korumalı bir kanıt paketinde mühürlenir.

Fiyat teklife tabidir.

Gelişmiş AML; hacimlerinize, kural karmaşıklığınıza ve veri lisanslarınıza göre uyarlanır; mevcut LSEG veya Moody's lisansları için BYOL düzenlemeleri dahildir. Teklif için bizimle görüşün.

SSS

Gelişmiş AML ve CDD: sık sorulan sorular.

Kural tabanlı gelişmiş AML nedir?+

Yapılandırılabilir, kanıtlı bir iş akışı olarak yürütülen müşteri durum tespitidir: doğrulanmış kimlik, doğrulanmış şirket, teyit edilmiş imza yetkisi, doğrulanmış TIN ve yaptırım/PEP taraması; risk politikanızı uygulayan, gerektiğinde gelişmiş durum tespitine yükselten ve her kararı düzenleyici için belgeleyen bir kural motorunu besler.

LSEG ve Moody's ile BYOL ne demek?+

Kendi lisansını getir: kurumunuz zaten LSEG (World-Check) veya Moody's tarama verilerini lisanslıyorsa, WeVerify bu veri setlerini mevcut sözleşmeniz kapsamında durum tespiti akışının içinde orkestre eder. Değilse, erişim teklifinizin bir parçası olarak WeVerify üzerinden sağlanabilir.

Standart AML ve PEP tarama ürününden farkı nedir?+

Standart tarama (0,50 €'dan) tek bir soruyu yanıtlar: bu isim kamu yaptırım listelerinde ve temel PEP verilerinde geçiyor mu? Gelişmiş AML; kural motoru, LSEG ve Moody's üzerinden gelişmiş veri kaynakları, risk puanlama, eskalasyon ve sürekli izlemeyle tam durum tespiti akışını çalıştırır; politikanıza göre yapılandırıldığı için fiyatı teklife tabidir.

Her adım denetimler için kanıtlanıyor mu?+

Evet. Altı adımın her biri mühürlü kanıt üretir: kimlik kanıtı, sicil kayıtları, yetki teyidi, TIN doğrulama kaydı, tarama raporları ve her kararın arkasındaki kural değerlendirmeleri; müşteri başına tek, kurcalamaya karşı korumalı pakette birleştirilir.

Tasarımı gereği denetim izli durum tespiti.

Kimlikten gelişmiş taramaya tek yönetilen akışta. Politikanıza göre uyarlanır.