AML ve PEP taraması,
tek çağrıda, dünya genelinde.
Kişileri ve şirketleri küresel yaptırım listeleri, PEP veri tabanları, izleme listeleri ve olumsuz medya üzerinden tarayın. Kapsam her ülkeyi içerir. Tarama tek başına ya da KYC ve KYB akışlarınızın içinde çalışır, sürekli izlemeyle birlikte. Tarama başına 0,50 €.
Neden önemli
Tarama bir tercih değil, yasal yükümlülüktür.
AML direktifleri sizi de bağlar
Bankalar, fintech şirketleri, kripto hizmet sağlayıcıları, hukuk büroları, noterler ve diğer yükümlü kuruluşlar müşterilerini taramak zorundadır. Bu zorunluluk AMLD4/5/6 ile FATF uyumlu ulusal mevzuattan gelir. Tarama hem ilişkinin başında hem de ilişki sürerken yapılır.
Listeler her gün değişir
Yaptırım rejimleri sürekli güncellenir. Müşteri kabul (onboarding) aşamasında temiz görünen bir kişi yarın AB, BM veya OFAC listesine girebilir. Tek seferlik kontrol yetmez.
Yanlış alarmlar saat kaybettirir
Kaba isim eşleştirmesi uyum ekibini asılsız uyarıya boğar. Harf çevirisini gözeten akıllı eşleştirme ise inceleme kuyruğunu yönetilebilir tutar. Gerçek eşleşmeler de kaçmaz.
Nasıl işler
İsimden kapanan dosyaya dört adım.
1. Kişiyi ya da şirketi tanımlayın
Tarama, KYC veya KYB'den gelen doğrulanmış kimliği kullanır. Dilerseniz ad, doğum tarihi, uyruk veya şirket bilgisini doğrudan girersiniz. Eşleşmeler böylece isabetli olur.
2. Bütün listeleri tarayın
Tek bir çağrı küresel yaptırım listelerini (BM, AB, OFAC, UK HMT ve diğerleri), her düzeydeki PEP veri tabanlarını, kolluk izleme listelerini ve olumsuz medyayı kontrol eder.
3. Puanlanan eşleşmeleri inceleyin
Olası eşleşmeler puanlanır ve açıklanır: hangi liste, hangi isim varyantı, hangi kanıt. Açık durumları politikanız otomatik sonuçlandırır.
4. Kesintisiz izleyin
Sürekli izlemeyi açın. WeVerify, listeler değiştikçe müşterilerinizi yeniden tarar ve yalnızca yeni bir bulgu çıkınca sizi uyarır.
Özellikler
Gürültü çıkarmayan kapsam.
Küresel liste kapsamı
Yaptırım, PEP ve izleme listesi kaynakları her ülkeyi kapsar ve sürekli güncellenir: BM, AB, OFAC SDN ve konsolide listeler, UK HMT ve ulusal listeler.
1 ila 4. düzey PEP
Siyasi nüfuz sahibi kişiler göreve ve kıdeme göre listelenir. Aile üyeleri ve yakın çevre de kapsanır. Tanımlar FATF'e göredir.
Harf çevirisini gözeten eşleştirme
Latin, Kiril, Arap ve diğer alfabeler arasında esnek eşleştirme yapılır. Puanlama yanlış alarmları azaltır, gerçek eşleşmeleri kaçırmaz.
Denetime hazır raporlar
Her tarama zaman damgalı ve mühürlü bir rapor üretir. Rapor, kontrol edilen listeleri, bulunan eşleşmeleri ve verilen kararları gösterir. Doğrudan düzenleyiciye sunulur.
Uyum
Yükümlü kuruluşlar için yapıldı.
AMLD4/5/6 ile uyumlu
Tarama ve kayıt tutma, AB kara para aklamayla mücadele direktiflerindeki müşteri durum tespiti ve sürekli izleme yükümlülüklerini karşılar.
FATF tavsiyeleri
PEP tanımları, risk temelli yaklaşım ve kayıt saklama süreleri FATF tavsiyelerine dayanır. Bu tavsiyeler 200'den fazla ülkede uygulanır.
KYC ve KYB ile daha güçlü
Taramayı resmî belgeye dayanan doğrulanmış bir kimliğe bağlarsınız. Ortaya çıkan kanıt zinciri, yalnızca isimle yapılan kontrolden çok daha sağlamdır.
Gelişmiş paket
Kural tabanlı müşteri durum tespitine mi ihtiyacınız var?
WeVerify Gelişmiş AML, durum tespiti akışının tamamını yürütür: kimlik, şirket, temsil ve ilzam yetkisi, TIN, tarama ve yapılandırılabilir kural motoru. PEP ve yaptırım verileri LSEG ve Moody’s ile zenginleşir. Kendi lisansınızı da getirebilirsiniz. Fiyat teklifle belirlenir.
Tarama başına 0,50 €.
Kullandıkça ödersiniz. Hacim indirimi otomatik uygulanır. Kullanıcı lisansı ve asgari tutar yoktur. Her yeni hesap 100 € ücretsiz bakiyeyle başlar.
SSS
AML ve PEP taraması: sık sorulan sorular.
Bir kez tarayın. Sürekli izleyin.
Doğrulanmış kimliğe bağlı yaptırım, PEP ve olumsuz medya taraması, tek API'de.